Sobre Nós
O Nubank nasceu em 2013 com a missão de combater a complexidade para empoderar as pessoas no seu dia a dia, reinventando os serviços financeiros. Somos uma das maiores plataformas de banco digital do mundo, atendendo a milhões de clientes no Brasil, México e Colômbia. Para mais informações acesse nossa página institucional.

Sobre o Time
Atualmente, o nosso time, chamado AML Ops (anti-money laundering operations / operações de prevenção à lavagem de dinheiro) está alocado dentro da área de Soluções Regulatórias, e é responsável por proteger nossos clientes e o Nubank de pessoas mal-intencionadas que tentam se aproveitar de brechas e esquemas em benefício próprio.
Essa equipe analisa casos em que há indícios de mau uso dos nossos produtos ou risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, por meio de análise de operações suspeitas, das quais são exemplos aquelas incompatíveis com o perfil socioeconômico dos clientes, com indícios de tentativa de burla de identificação do beneficiário final da conta, fragmentação de depósitos e mudanças abruptas na forma de movimentar recursos.
Nossa equipe de Operations Defense
Atualmente, o nosso time, chamado AMLCFT Ops (anti-money laundering and combating the financing of terrorism operations/ operações de Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo) está alocado dentro da área de Ops Defense, e é responsável por proteger nossos clientes e o Nubank de pessoas mal-intencionadas que tentam se aproveitar de brechas e esquemas em benefício próprio.
Essa equipe analisa casos em que há indícios de mau uso dos nossos produtos ou risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, por meio de análise de operações suspeitas, das quais são exemplos aquelas incompatíveis com o perfil socioeconômico dos clientes, com indícios de tentativa de burla de identificação do beneficiário final da conta, fragmentação de depósitos e mudanças abruptas na forma de movimentar recursos.

O que um Analista de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FT) faz?

Executa as rotinas operacionais relacionadas à interpretação e análise dos alertas gerados pelo sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo do Nubank.
Cumpre diligências regulatórias como: análise das movimentações financeiras e análise do cadastro de clientes (KYC);
Atua na elaboração de relatórios de movimentações suspeitas ao COAF.
Tem autonomia para tomar decisões que impactam o cliente e o Nubank baseado nas políticas de AML.
Conhece as regulamentações específicas da área (tais como circulares 4.001/20, 3.978/20, leis 9.613/98, 12.683/12, 13.260/16, entre outras) e tem a responsabilidade de aplicá-las em sua rotina.
Participa ativamente da execução de projetos e iniciativas que envolvam impactos relevantes no Squad e na Tribe, engajando-se em projetos inerentes ao adequado funcionamento da operação.


Você terá sucesso se:

Gosta muito de analisar e investigar casos sem deixar de se atentar à eficiência e boas práticas;
Atua com inteligência emocional sob pressão, articulando-se com adaptabilidade a mudanças, agilidade, ótima comunicação verbal e escrita, dinamismo, iniciativa, visão sistêmica, bom raciocínio lógico e bom relacionamento interpessoal;
Comunica-se com bastante clareza a respeito de decisões tomadas por meio de informações detalhadas e documentadas;
Possui uma boa organização e gestão de tempo para trabalhar com filas dinâmicas e atividades operacionais;
Sente-se bem por ser constantemente desafiado a aprender continuamente e se desenvolver;
Adora dar e receber feedbacks;
Acredita em uma sociedade mais justa e ética, além de apresentar compatibilidade com os valores e cultura do Nubank;


Requisitos

Experiência prévia com processos de PLD/FT (análise de operações atípicas, conheça seu cliente - KYC, conheça seu funcionário - KYE, entre outras);
Conhecimento consistente em leis e regulamentações pertinentes à prevenção de lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.


Será um diferencial se tiver:

Certificação PQO - Compliance (altamente recomendável);
Cursos de aperfeiçoamento técnico na área de PLD, Compliance e investimentos;
Experiência com processos de PLD/FT em corretoras de investimentos;
Inglês intermediário.


Local
São Paulo, Brasil.
* O Nu Way of Working (ou "jeito Nu de trabalhar") é o nosso modelo de trabalho híbrido, que foi pensado para que as equipes possam colaborar mais presencialmente e ainda assim manter a flexibilidade do trabalho remoto. Entenda como vai funcionar lendo essa matéria do nosso blog, clicando aqui.

Diversidade e Inclusão em Nubank
Queremos ter um produto para todos e construímos equipes fortes e diversificadas que estão à altura do desafio. Somos uma equipe das pessoas mais criativas em tecnologia e contratamos em igualdade de oportunidades, independentemente de gênero, etnia, religião, orientação sexual ou origem. Somos uma organização muito leve em processos que valoriza as interações humanas e isso é uma parte essencial de nossa cultura.